Но, если Вас его публикации не убеждают, ознакомьтесь напрямую с трудами Сильвио Гезелля, а также книгами Бернара Лиетара (Bernard A. Lietaer), экономиста, преподавателя нескольких учебных заведений, одного из инициаторов введения Евро.

У нас в 1990х тоже кое-кто выпускал подобные «свободные деньги». Только вот хождение они имели в лучшем случае в пределах завода или связанных с ним напрямую субъектов бизнеса. И проклинались вынужденными их владельцами как сраные бумажки, с которыми нигде больше не отоваришься. Что такое по сути деньги? Это расписки некоего субъекта. Такому субъекту, как ФРС, как мы видим, даже в условиях кризиса доверяет весь мир. А что такое «свободные деньги»? Самодеятельность. Вот сказал Вася, я дам тебе 100 рублей. Кто этого Васю проверит? Даже валюты обычных государств — официальных членов ООН — не везде принимаются, а только там, где есть какие-то значимые экономические отношения с эмитентом. Все дело в ликвидности. У доллара она выше всех прочих валют и средств платежа, а риск ниже всех — потому он и является мировой резервной валютой.

За триумфом, однако, быстро наступало похмелье: стоило вести о чудо-деньгах распространиться по округе, как появлялось массовое желание соседних муниципалитетов и общин присоединиться к эксперименту. Следом вмешивался национальный Центробанк, под тем или иным предлогом (как правило, предъявлялось обвинение в нарушении монополии на эмиссию и оборот денежных средств) закрывавший проект. В частности, подобный сценарий был разыгран в Германии (эксперимент w.а.ra в Шваненкирхен) и Австрии (свободные деньги в альпийском городке Вёргль). Что касается Соединенных Штатов, то тысячи экспериментов по введению свободных денег от океана до океана благополучно задушил «Новый договор», подписанный с нацией в одностороннем порядке масоном 32-го градуса Ф. Д. Рузвельтом.”

Цит. по http://www.business-magazine.ru/mech_new/experience/pub289225

Под демагогией я имел в виду не сам исламский банкинг или какие-либо другие альтернативные решения (чем больше таковых, тем лучше), а позицию, что это якобы панацея от всех финансовых проблем.

Что касается качества жизни в Европе 10-12 веков, то сравнивать его с современным даже в глубокой Азии попросту глупо. Только два примера:
образование (никаких печатных книг, даже у королей напряженка с «что бы почитать»);
медицина (еще хуже).
Дешевая черная икра и дичь меня, извините, как-то не привлекают, если жрать я ее могу, по статистике, сраных 25-30 лет. Ну а тот факт, что русские (а также жители Востока) по сравнению с европейцами тогда хотя бы мылись в банях… Нет, нафиг надо в 1024 год. Я предпочту 2048:) Надеюсь, кризис к тому времени закончится:)))

vovix: тезисно:
- ВСЕ исторические события локализованы в пространстве и времени.
- не факт, что качество жизни сейчас объективно выше, чем, скажем, в Европе X-XII века, по крайней мере, судя по останкам и свидетельствам.
- да, рулил (и дорулился). взимание процента есть наиболее эффективный способ стрижки купонов, это да. но не сведения капитала с трудом. инвестиции — эффективнее, это очевидно.
- мир меняется, это факт, но изменение — не синоним прогресса, по крайней мере не во всех областях. да, G20 договорилась контролировать. Ну хоть что-то…
- кредитной системе не нужно вставлять палки в колеса. “колеса” сами пошли вразнос. “БОЛЬШАЯ ЖОПА” уже есть.
- а вот о чем у программистов не принято говорить вслух: 90% первых версий проще переписать с нуля, чем править.
- инфляция не тождественна демерреджу. демерредж — плата за простой, или, своего рода, за пользование деньгами.
- про демагогию согласен, про диалектику тоже: “Сейчас в мире насчитывается более 300 исламских банков, их общие активы превышают 500 млрд. долл. США при росте от 10 до 15 процентов в год (данные швейцарского банка UBS, который открывает у себя исламское отделение)”. не много пока, но и не копейки. хороши “демагоги”.

- предлагаю, не растить здесь “колбасу”. постараюсь у себя подробней высказаться. спасибо за беседу. (я серьезно)

Приведенные вами примеры были локализованы в пространстве и времени, и ни один из них не привел к формированию крупных индустриальных и постиндустриальных экономик. В эволюционной борьбе за основу глобальных финансов до сегодняшнего дня рулил традиционный кредитный процент. Он выступал (и до сих пор выступает) тем общим эквивалентом, который упрощал движение капиталов туда, куда надо, с максимально возможной на то время точностью. Так как не существовало никаких информационных технологий, экспертных систем, средств быстрой коммуникации между бизнесами вроде веб 2.0, нужен был простой инструмент, позволяющий сводить вместе капитал и труд с максимальной совокупной эффективностью. Конечно, это не означало максимальную эффективность для отдельно взятого человека. Отдельно взятым человеком никто не беспокоился ни в новое время, ни в средневековье. А если кто и беспокоился, то это мало помогло бы ему при физическом отсутствии достаточного пропитания.

Сейчас же такой примитивный инструмент, как кредитный процент, дополняется другими возможностями сводить вместе ресурсы для какого-либо производства. «Исламский» банк будет эффективнее традиционного, если он прозрачен для клиента, клиент видит, куда инвестируются его деньги, что на них создается. Кроме того, сегодня появляются и средства прямого инвестирования в реальные активы. Типа Kiva.org. Именно веб, и вообще ИТ потенциально позволяют масштабировать какие-то локально-исторические решения на глобальный уровень. До этого можно было сколько угодно вещать в 19 веке, что прямое участие в прибыли гуманнее, но без технических средств управления таким участием оно было обречено, как борьба против рабства во времена Спартака. Кстати, и трудовые отношения тоже эволюционируют вместе с финансовыми. Это нормально. И банковская система с 17 века тоже значительно изменилась. Метод проб и ошибок: что работает – сохраняем, что не работает – выбрасываем и пробуем еще. В 1929 стала очевидной необходимость госрегулирования, в 2008 – международного контроля и т. д. Мир развивается.

Если в ближайшие годы инструменты «прямого» инвестирования окажутся для инвестора привлекательнее привычных, они просто их вытеснят. Традиционные финансы тупо деградируют, новые возьмут верх. Но если просто вставить палку в колеса существующей унаследованной банковской системе — будет БОЛЬШАЯ ЖОПА. Паралич всех платежей, социальный хаос и т. д. И тогда расцветет мафия ростовщиков не с 10, а с 100 процентами.

Как программисты говорят — работает, не трогай, не работает — патчь. Вот патчингом сейчас и занимаются. А если вырастет работающая жизнеспособная альтернатива — история ей в помощь. Я буду только рад увеличению реальной прибыльности и надежности инвестиций. Чего не надо, так это демагогии о «неправильности» процессов, происходящих на протяжении последних 400 лет. Свою миссию в ту эпоху выполнил и процент, и дикий капитализм, и другие не всегда положительные явления. У любого явления есть две стороны. Это диалектика.

– Династический Египет (описано у Лиетара)
– Средневековая Европа (до XIV века)
– Новгородская Республика (до XIV века)
– Соединенные Штаты времен революции и войны Севера с Югом
– Масса современных применений демерреджных денег (привожу у себя)
– Исламские банки, более стабильные в условиях современного кризиса

повторяю, это не теории, а исключительно практические вещи. зайди, ознакомься. а насчет 400 лет, тут я с тобой соглашусь — именно 400 лет, и именно — рушит. новая история, это череда войн, бедствий и кризисов. предпоследний — 1929 год, последний мы переживаем сейчас. чему же тут радоваться?

Что касается “технических инструментов”, то ничего придумывать не нужно, все давно уже придумано: достаточно ввести демерредж в кредитную систему. и об этом я тоже писал.

Человек родился – человеку нужен для жизни набор необходимого – как то: квартира, машина, телик, холодильник итд итп… Глупо копить на все это – И НЕ ВОЗМОЖНО. Надо, надо брать кредит!

Искусство в том, чтобы сделать это безопасно (оставить себе свободу маневра) и не вестись на то без чего вообще можно обойтись – iPhone, например…